Блокировка расчётного счёта — способ давления со стороны налоговой инспекции, к которому она прибегает, если возникли обоснованные сомнения в добросовестности предпринимателя. Когда счёт заблокирован, вы не можете пользоваться средствами, разве что платить налоги и страховки. Но поступление финансов, как правило, не останавливается. Как будет проходить разблокировка счёта, зависит от причин, по которым налоговые органы решили ввести санкции.
За подозрительные сделки, которые имеют признаки нарушения ФЗ-115, блокирует не налоговая инспекция, а банк. Если в течение короткого срока предоставить документы, подтверждающие законность операций, блокировку снимут, в противном случае счёт будет заморожен. Подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма — не редкость. Банки считают подозрительными сделки с фирмами, которые не проводят через свои счета налоги и зарплату, а также соответствующими ряду других критериев. Сумма переводов при этом значения не имеет. Банковская система настороженно относится к компаниям, которые платят налоги меньше 1% оборота денежных средств. Другие факторы риска — отсутствие остатка на счёту, резкое увеличение расчётного оборота, превышение максимального оборота средств, заявленного при открытии.
Основанием для блокировки может послужить и отсутствие платежей на хозяйственную деятельность, а также подозрение, что назначение перевода не соответствует характеру деятельности. о всех перечисленных случаях для разблокировки нужно представить банку пояснения и документы, которые подтверждают законность финансовых операций. Обращайтесь за помощью к нашим специалистам, ведь в банке будут вчитываться в каждую букву договоров и первичных документов, которые вы предложите для подтверждения. Благодаря помощи наших специалистов вы не только вернете контроль над финансами, но также застрахуетесь от подобных неприятностей в будущем. Наши специалисты позаботятся о профилактических мерах:
- Наладят сотрудничество с банком.
- Проведут все необходимые операции в соответствии со спецификой деятельности вашей компании.
- Своевременно внесут изменения в учредительные документы при смене характера работы предприятия.
- Будут своевременно готовить платежные поручения для уплаты налогов, арендной платы и других обязательных платежей.
- В случае блокировки расчетного счета подготовят документы для предоставления в банк.
